KYC-Richtlinie

1. Zweck

Diese KYC-Richtlinie beschreibt die Verfahren für die Benutzerregistrierung, Identitätsprüfung, Einhaltung von Altersbeschränkungen, Kontoverwaltung und Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) für alle Kunden des Unternehmens. Die Richtlinie soll die Einhaltung der geltenden Gesetze und behördlichen Anforderungen gewährleisten.

2. Eingeschränkte/Unzulässige Gerichtsbarkeiten

Das Unternehmen akzeptiert keine Registrierungen und gestattet keine Teilnahme von Personen aus Gerichtsbarkeiten, in denen Online-Glücksspiel gesetzlich verboten oder eingeschränkt ist. Das Unternehmen führt eine Liste solcher Gerichtsbarkeiten und wird den Zugriff von diesen Standorten aus blockieren. Kunden müssen bei der Registrierung ihr Wohnsitzland bestätigen, und das Unternehmen behält sich das Recht vor, jederzeit einen Standortnachweis anzufordern. Konten, die gegen diese Anforderung verstoßen, werden geschlossen und alle zugehörigen Gelder können verfallen.

3. Identifizierung und Verifizierung von Kunden

Um sich als Spieler zu registrieren, muss eine Person:
● Sich persönlich registrieren und einen Antrag auf Registrierung einreichen.
● Folgende Informationen angeben:
○ Geburtsdatum und einen gültigen Ausweis, aus dem hervorgeht, dass die Person über achtzehn (18) Jahre alt ist bzw. das im jeweiligen Land geltende Volljährigkeitsalter erreicht hat.
○ Kopie eines gültigen Reisepasses oder eines anderen behördlich ausgestellten Ausweisdokuments.
○ Adressnachweis (z. B. Verbrauchsabrechnung, Kontoauszug).
○ Vor- und Nachname.
○ Vollständige Wohnadresse.
○ Gültige E-Mail-Adresse. Das Unternehmen kann zusätzliche Dokumente anfordern und weitere Prüfungen durchführen, um die angegebenen Informationen zu verifizieren. Konten können ausgesetzt werden, bis zufriedenstellende Informationen vorliegen.

4. Verstärkte Sorgfaltspflichten (EDD) für Hochrisikokunden

Das Unternehmen wendet in folgenden Fällen verstärkte Sorgfaltspflichten (Enhanced Due Diligence - EDD) an:
● Kunden, die aufgrund von Risikobewertungskriterien als hochriskant eingestuft werden (z. B. Herkunftsland, Transaktionsmuster, Beruf).
● Kunden, die große oder ungewöhnliche Transaktionen durchführen.
● Kunden mit komplexen Eigentümerstrukturen. EDD-Maßnahmen umfassen unter anderem:
● Einholung zusätzlicher Identifizierungsdokumente.
● Überprüfung der Mittelherkunft und/oder der Vermögensherkunft.
● Durchführung von Überprüfungen auf negative Berichterstattung und Sanktionen.
● Fortlaufende Überwachung der Kontoaktivitäten.

5. Politisch exponierte Personen (PEPs)

Das Unternehmen identifiziert Politisch Exponierte Personen (PEPs), deren Familienangehörige und nahestehende Personen und wendet bei diesen verstärkte Sorgfaltspflichten an. PEPs unterliegen EDD-Maßnahmen, darunter:
● Verstärkte Identitätsprüfung.
● Detaillierte Prüfungen der Mittelherkunft/Vermögensherkunft.
● Genehmigung durch die Geschäftsführung vor dem Eingehen oder der Fortführung einer Geschäftsbeziehung.

6. Große oder ungewöhnliche Transaktionen

Das Unternehmen überwacht alle Transaktionen auf Größe, Häufigkeit und Muster. Alle großen oder ungewöhnlichen Transaktionen werden überprüft und können EDD-Verfahren auslösen. Beispiele hierfür sind:
● Einzelne oder kumulative Transaktionen, die einen festgelegten Schwellenwert überschreiten.
● Transaktionen, die nicht mit dem bekannten Profil des Kunden übereinstimmen.
● Schnelle Bewegung von Geldern auf und von Konten. Solche Transaktionen können den zuständigen Behörden gemeldet werden, wenn dies gesetzlich vorgeschrieben ist.

Prüfung von Mittelherkunft und Vermögensherkunft

Soweit zutreffend, fordert das Unternehmen Informationen und Belege zur Überprüfung der Mittelherkunft und/oder Vermögensherkunft an, insbesondere bei Hochrisikokunden, PEPs oder bei großen/ungewöhnlichen Transaktionen. Zu den akzeptablen Dokumenten gehören Kontoauszüge, Gehaltsabrechnungen, Nachweise über Unternehmenseigentum oder andere als geeignet erachtete Nachweise.

8. Altersverifikation und Kontoverwaltung

Das Unternehmen wird Konten sperren, wenn es nicht verifizieren kann, dass der Kunde das erforderliche Alter erreicht hat. Stellt sich heraus, dass ein Kunde minderjährig ist, wird das Konto geschlossen, Transaktionen werden annulliert und Gelder gemäß Richtlinie zurückerstattet. Alle Gewinne, die im minderjährigen Zustand erzielt wurden, verfallen.

9. Falsche oder irreführende Angaben

Sollten sich die von einem Kunden gemachten Angaben als falsch, unvollständig, ungenau oder irreführend herausstellen, kann das Unternehmen das Konto unverzüglich schließen, alle Gelder stornieren und weitere erforderliche Schritte einleiten.

Fristen für die Dokumentenprüfung

KYC-Dokumente werden innerhalb von 30 Werktagen ab dem Datum überprüft, an dem alle angeforderten Dokumente bereitgestellt wurden.