KYC-retningslinjer
1. Formål
Disse KYC-retningslinjene beskriver prosedyrene for brukerregistrering, identitetsverifisering, aldersgrense, kontoadministrasjon og tiltak mot hvitvasking (AML) for alle selskapets kunder. Retningslinjene er utformet for å sikre overholdelse av gjeldende lover og regulatoriske krav.
2. Begrensede/forbudte jurisdiksjoner
Selskapet godtar ikke registreringer og tillater ikke deltakelse fra personer som befinner seg i jurisdiksjoner der pengespill på nett er forbudt eller begrenset ved lov. Selskapet opprettholder en liste over slike jurisdiksjoner og vil blokkere tilgang fra disse stedene. Kunder må bekrefte sitt bostedsland under registreringen, og selskapet forbeholder seg retten til å be om stedsbevis når som helst. Kontoer som bryter med dette kravet vil bli stengt, og alle tilhørende midler kan bli inndratt.
3. Kundeidentifikasjon og verifisering
For å registrere seg som spiller må en person:
● Registrere seg personlig og sende inn en søknad om registrering.
● Oppgi følgende informasjon:
○ Fødselsdato og gyldig legitimasjon som viser at personen er over atten (18) år eller har nådd den legallyndige alderen i sin jurisdiksjon.
○ Kopi av gyldig pass eller annen offentlig utstedt legitimasjon.
○ Adressebevis (f.eks. strømregning, bankutskrift).
○ Fornavn og etternavn.
○ Fullstendig bostedsadresse.
○ Gyldig e-postadresse. Selskapet kan be om ytterligere dokumentasjon og utføre flere kontroller for å verifisere oppgitte opplysninger. Kontoer kan bli suspendert inntil tilfredsstillende informasjon er mottatt.
4. Forsterkede kundetiltak (EDD) for høyrisikokunder
Selskapet anvender forsterkede kundetiltak (EDD) i følgende tilfeller:
● Kunder identifisert som høyrisiko basert på risikovurderingskriterier (f.eks. opprinnelsesland, transasjonsmønstre, yrke).
● Kunder som utfører store eller uvanlige transaksjoner.
● Kunder med komplekse eierstrukturer. EDD-tiltak inkluderer, men er ikke begrenset til:
● Innhenting av ytterligere identifikasjonsdokumenter.
● Verifisering av midlenes opprinnelse og/eller formuesopprinnelse.
● Søk i negative medier og sanksjonslister.
● Kontinuerlig overvåking av kontoaktivitet.
5. Politisk eksponerte personer (PEP-er)
Selskapet identifiserer og utfører ekstra kontroll av politisk eksponerte personer (PEP-er), deres familiemedlemmer og nære associates. PEP-er er underlagt EDD-tiltak, inkludert:
● Forsterket identitetsverifisering.
● Detaljerte kontroller av midlenes opprinnelse/formuesopprinnelse.
● Godkjenning fra øverste ledelse før etablering eller videreføring av et forretningsforhold.
6. Store eller uvanlige transaksjoner
Selskapet overvåker alle transaksjoner med tanke på størrelse, hyppighet og mønster. Alle store eller uvanlige transaksjoner underlegges gjennomgang og kan utløse EDD-prosedyrer. Eksempler inkluderer:
● Enkeltstående eller kumulative transaksjoner som overskrider en angitt terskel.
● Transaksjoner som ikke samsvarer med kundens kjente profil.
● Rask bevegelse av midler inn og ut av kontoer. Slike transaksjoner kan rapporteres til relevante myndigheter i henhold til loven.
Kontroll av midlenes opprinnelse og formuesopprinnelse
Der det er aktuelt, vil selskapet be om informasjon og dokumentasjon for å verifisere midlenes opprinnelse og/eller formuesopprinnelse, spesielt for høyrisikokunder, PEP-er eller ved store/uvanlige transaksjoner. Godkjente dokumenter inkluderer bankutskrifter, lønnsslipper, bevis på virksomhetseierskap eller annen dokumentasjon som anses som hensiktsmessig.
8. Aldersverifisering og kontoadministrasjon
Selskapet vil suspendere kontoer dersom det ikke kan verifiseres at kunden har nådd gyldig alder. Hvis en kunde viser seg å være mindreårig, vil kontoen bli stengt, transaksjoner annullert og midler returnert i henhold til retningslinjene. Eventuelle gevinster opptjent som mindreårig vil bli inndratt.
9. Falsk eller villedende informasjon
Hvis informasjon oppgitt av en kunde viser seg å være falsk, ufullstendig, unøyaktig eller villedende, kan selskapet umiddelbart stenge kontoen, kansellere alle midler og iverksette ytterligere tiltak etter behov.
Tidsfrister for dokumentgjennomgang
KYC-dokumenter vil bli gjennomgått innen 30 arbeidsdager fra datoen alle forespurte dokumenter er levert.